Geldwäscherei und Verifizierung

Geldwäschereibekämpfung und Legitimationsprüfung gehören bei Swiper Casino zum Tagesgeschäft. Auf dieser Seite erklären wir im Detail, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir benötigen und was geschieht, wenn Unterlagen fehlen.

Unsere Grundsätze gegen Geldwäscherei

Wir betreiben unsere Plattform unter der Lizenz 8048/JAZ2020-045 der Aufsichtsbehörde von Curaçao und halten uns vollständig an die dort geltenden Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung. Als Betreiberin Swiper Gaming N.V. mit Sitz in Curaçao tragen wir die Verantwortung dafür, dass kein illegal erworbenes Geld über unsere Kasse fliesst. Seit unserer Gründung 2020 verfolgt unser Compliance-Team einen risikobasierten Ansatz: Je höher wir das Risiko eines Kontos oder einer Transaktion einstufen, desto genauer prüfen wir.

Unsere Mitarbeitenden im Zahlungsbereich und Support werden regelmässig zu Erkennungsmustern geschult, etwa zu Strukturierungen von Einzahlungen knapp unter Schwellenwerten, zum Wechsel zwischen Zahlungsmitteln ohne erkennbaren Spielzweck und zu auffälligen Mustern bei Auszahlungen. Verdachtsfälle dokumentieren wir intern und melden sie an die zuständige Meldestelle, sobald die gesetzlichen Voraussetzungen erfüllt sind.

Verifizierung bei Swiper Casino

Die Legitimationsprüfung läuft bei uns gestuft ab. Bei der Registrierung bestätigen Sie Ihre E-Mail-Adresse und erklären, dass Sie mindestens 18 Jahre alt sind. Die vollständige Verifizierung mit Dokumenten verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung; bei höheren Einzahlungsbeträgen oder technischen Auffälligkeiten kann sie auch früher nötig werden.

So läuft die Verifizierung ab

Den Ablauf haben wir bewusst kurz gehalten. Sie starten die Prüfung selbst in Ihrem Konto und brauchen dafür etwa zehn Minuten:

• Öffnen Sie nach dem Login den Bereich Kontoverifizierung in Ihrem Profil.
• Laden Sie die Vorderseite Ihres Ausweises oder Reisepasses als Foto oder Scan hoch.
• Reichen Sie einen Adressnachweis ein, zum Beispiel eine aktuelle Versorgerrechnung, die nicht älter als drei Monate ist.
• Weisen Sie nach, dass die verwendete Zahlungsmethode Ihnen gehört, etwa durch eine mittig gekürzte Kopie Ihrer Karte oder einen Kontoauszug.
• Unser Prüfungsteam gleicht die Angaben mit Ihren Kontodaten ab und meldet sich bei Unklarheiten direkt bei Ihnen.

Die Bearbeitung dauert in der Regel 24 bis 48 Stunden, in Spitzenzeiten maximal 72 Stunden. Das Resultat erhalten Sie per E-Mail und zusätzlich im Konto. Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt, speichern sie auf Servern mit streng beschränktem Zugriff und geben sie ohne rechtliche Verpflichtung niemals an Dritte weiter.

Warum wir die Geldquelle prüfen

Wenn Ihre kumulierten Einzahlungen innerhalb von zwölf Monaten 25'000 CHF übersteigen, einzelne Transaktionen deutlich aus dem Rahmen fallen oder Ihr Spielverhalten nicht zu Ihrem dokumentierten Profil passt, fordern wir einen Nachweis über die Herkunft der eingesetzten Mittel an. Das ist keine Misstrauensbekundung gegen Ihre Person, sondern eine Pflicht, die uns unsere Lizenz auferlegt. Als geeignete Belege akzeptieren wir unter anderem:

• Lohn- oder Gehaltsabrechnungen der letzten drei Monate
• Steuerbescheid oder Steuererklärung des letzten Steuerjahres
• Erbschaftsurkunde oder Schenkungsbeleg
• Verkaufsbeleg für Immobilien oder Wertpapiere
• Geschäftsjahresabschluss bei selbständiger Tätigkeit

Überwachung Ihrer Transaktionen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung läuft durch unser Überwachungssystem. Es vergleicht Beträge, Zeitabstände, Zahlungsmittel und verwendete Geräte und markiert Abweichungen vom gewohnten Muster. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel, über das die Einzahlung getragen wurde; Ausnahmen bewilligen wir nur, wenn eine Methode technisch nicht mehr verfügbar ist.

Überschreiten Sie die Auszahlungslimits, verteilen wir den Betrag auf mehrere Tage, sofern keine verdachtsunabhängigen Gründe dagegen sprechen. Bei Wechselkursen zwischen CHF, EUR, USD, BTC und USDT rechnen wir zum Tageskurs um und dokumentieren den verwendeten Kurs für Ihre Transaktionshistorie.

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Fehlen Dokumente oder erweisen sie sich als ungültig, stoppen wir die betroffene Auszahlung bis zur Klärung. Einzahlungen bleiben während dieser Zeit möglich, solange keine Anhaltspunkte für einen Missbrauch bestehen.

Reichen Sie die geforderten Unterlagen nicht innerhalb von 30 Tagen nach, schränken wir das Konto ein: Auszahlungen werden gesperrt, Boni und Turnierteilnahmen ausgesetzt. Kommt auch danach keine Klärung zustande, können wir das Konto schliessen und das Guthaben auf ein verifiziertes Zahlungsmittel zurücküberweisen. Bei begründetem Verdacht auf Geldwäscherei sind wir verpflichtet, die betroffene Transaktion anzuhalten und Meldung zu erstatten; über solche Meldungen dürfen wir Sie gesetzlich nicht informieren.

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäss den Vorgaben unserer Lizenzbehörde fünf Jahre lang auf, gerechnet ab dem Ende der Geschäftsbeziehung. In dieser Zeit müssen wir gegenüber der Aufsicht jederzeit nachweisen können, dass jede Prüfung korrekt durchgeführt und dokumentiert wurde.

Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente datenschutzkonform, sofern keine längerfristige gesetzliche Aufbewahrungspflicht entgegensteht. Auskunft darüber, welche Daten wir zu Ihrem Konto gespeichert haben, erhalten Sie jederzeit über [email protected], erreichbar rund um die Uhr.

Häufige Fragen zu Swiper Casino

Muss ich mich verifizieren, bevor ich spielen kann?

Nein. Nach der Registrierung können Sie sofort spielen. Dokumente verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung sowie ab bestimmten Schwellenwerten.

Welche Dokumente brauche ich für die Verifizierung?

Einen amtlichen Lichtbildausweis, einen Adressnachweis, der nicht älter als drei Monate ist, und bei Auszahlungen den Nachweis, dass die Zahlungsmethode auf Ihren Namen läuft.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel 24 bis 48 Stunden, maximal 72 Stunden. Das Resultat teilen wir Ihnen per E-Mail und im Konto mit.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Prüfung?

Sie werden verschlüsselt gespeichert, nur berechtigte Mitarbeitende können darauf zugreifen, und wir bewahren sie fünf Jahre auf. Danach erfolgt eine datenschutzkonforme Löschung.